Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Playamo Casino Geldwäsche verhindern, Ihre Identität prüfen und Ihre Ein- und Auszahlungen überwachen. Gegründet 2016 und betrieben von Dama N.V. unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 aus Curaçao, halten wir die gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche ein. Diese Praktiken schützen Sie, Ihr Geld und die Integrität unserer Plattform.

Unsere AML-Richtlinie

Wir verpflichten uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden, und wir kooperieren mit Ermittlungsbehörden, soweit es das Gesetz verlangt.

Geldwäsche umfasst jeden Versuch, illegal erworbene Gelder über unser Casino in scheinbar legale Kanäle zu schleusen. Unsere Abläufe (Kundenprüfung, Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldungen) sind darauf ausgelegt, solche Versuche früh zu erkennen und zu unterbinden.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen auf ungewöhnliche Muster
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Finanzbehörden von Curaçao
• Schulung unseres Teams in AML-Fragen gemäss Lizenzanforderungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Schon bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und geben Ihre persönlichen Daten an, die wir mit öffentlichen Registern abgleichen. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung Pflicht. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine erneute Verifizierung verlangen.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Bestätigung der Volljährigkeit
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung einzelner Transaktionen oder Konten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos). Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und ungekürzt sein.

So läuft die Prüfung ab

Senden Sie Ihre Dokumente direkt über Ihr Spielerkonto hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat. So landen die Dateien verschlüsselt in unserem Prüfsystem, und nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams erhalten Zugriff.

• 1. Öffnen Sie im Spielerkonto den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hoch
• 3. Unser Compliance-Team prüft die Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden über eine verschlüsselte Verbindung übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und streng vom Spielbetrieb getrennt. Zugriff haben ausschliesslich geschulte Compliance-Mitarbeiter. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Herkunft Ihrer Mittel

Bei grösseren Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Einzahlungen fragen. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei uns ab bestimmten Schwellenwerten greift.

Als Nachweis genügen zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Verkaufsnachweis (etwa bei Immobilie oder Kryptowährungen). Die Unterlagen behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

• Nachweis fällig bei: einzelnen Einzahlungen oder kumulierten Beträgen oberhalb unserer internen Schwellenwerte
• Akzeptierte Belege: Lohnabrechnung, Jahresabrechnung, Bankauszug, Nachweis eines Vermögensverkaufs
• Frist zur Einreichung: in der Regel 14 Tage nach Anfrage, sonst pausieren Auszahlungen

Was wir bei Transaktionen prüfen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Monitoring-Systeme. Wir achten auf Muster, die auf Geldwäsche hindeuten könnten, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel und sofortige Auszahlung, viele kleine Transaktionen knapp unter Meldegrenzen oder Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden im selben Konto.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, buchen wir den Betrag auf Ihr Bankkonto zurück; bei Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity oder Kryptowährungen (BTC, ETH, LTC, USDT) geht die Auszahlung auf dasselbe Konto bzw. dieselbe Wallet.

• Mindesteinzahlung: 20 CHF
• Mindestauszahlung: 20 CHF
• Maximale Auszahlung: 4.000 CHF pro Tag
• Bearbeitungszeit: E-Wallets und Krypto 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung 1 bis 5 Werktage
• Gebühren: keine

Wenn Dokumente fehlen

Kommt die Verifizierung nicht zustande, reagieren wir gestuft. Fehlende Dokumente führen zunächst zu einer Auszahlungssperre, nicht zur Kontosperrung. Sie können weiterspielen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Erst bei Verweigerung, Fälschungsverdacht oder Widersprüchen zwischen Dokumenten und Kontoangaben sperren wir das Konto ganz.

Bei nachweislich gefälschten Unterlagen oder begründetem Betrugsverdacht schliessen wir das Konto endgültig, erstatten den ursprünglich eingezahlten Betrag zurück (abzüglich berechtigter Forderungen) und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus gefälschten Konten verfällt.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen pausieren, Konto bleibt spielbar
• Unlesbare oder unvollständige Dokumente: Nachreichfrist, danach erneute Sperre
• Fälschungsverdacht: Kontosperre, Meldung an die Behörde
• Verweigerung der Verifizierung: endgültige Kontoschliessung mit Rückerstattung der Einzahlungen

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Die Speicherfrist existiert, damit Behörden bei nachträglichen Ermittlungen Transaktionen nachvollziehen können. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anzufordern; schreiben Sie dazu an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Playamo Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload aller Dokumente. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Prüfung.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten ist erst vor der ersten Auszahlung Pflicht. Die E-Mail-Bestätigung genügt für Einzahlungen.

Warum geht meine Auszahlung auf eine andere Methode als meine Einzahlung?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus wie die Einzahlung. Ist eine Methode keine Auszahlung möglich, etwa Paysafecard oder TWINT, buchen wir auf Ihr Bankkonto zurück.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Mittelherkunft nicht einreiche?

Dann pausieren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto, bis die Unterlagen vorliegen. Das Spielguthaben bleibt erhalten, und die Prüfung startet danach erneut.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Daten werden verschlüsselt übertragen und gespeichert und nicht an Dritte weitergegeben.